Phân bổ vốn trước khi chọn cổ phiếu
Phân bổ vốn là quyết định tổng thể: bao nhiêu tiền dành cho đầu tư, bao nhiêu tiền giữ dự phòng và tỷ trọng cho từng ý tưởng. Một ý tưởng tốt vẫn có thể gây tổn hại nếu quy mô vị thế quá lớn so với nguồn vốn.
- Tránh dồn toàn bộ vốn vào một cổ phiếu, một ngành hoặc một thời điểm.
- Cân nhắc tính thanh khoản: khi cần tiền, có thể bán được với mức giá hợp lý không?
- Đa dạng hóa không phải mua thật nhiều mã; là tránh để một rủi ro đơn lẻ chi phối toàn bộ danh mục.
Không có tỷ trọng chung phù hợp cho mọi nhà đầu tư. Quy mô cần bám vào mục tiêu, thời hạn và mức lỗ có thể chấp nhận của chính bạn.
Thử kiểm tra mức tập trung
Giả sử hai cổ phiếu cùng ngành chiếm 40% và 30% danh mục. Dù có hai mã, tổng tỷ trọng cùng ngành vẫn là 70%. Nếu phần này giảm 10% và phần còn lại đứng yên, toàn danh mục giảm khoảng 7% trước chi phí. Ghi tỷ trọng theo nhóm rủi ro và đặt lịch rà soát khi tỷ trọng thay đổi.
Investor.gov — phân bổ và đa dạng hóa
Nội dung phục vụ học tập, không phải khuyến nghị đầu tư.
Bài trước: Xác định mục tiêu và khẩu vị rủi ro · Bài sau: Kế hoạch khi nhận định sai
